Allianz GI Multi Asset – ingedeeld onder artikel 8 van de SFDR1 – is een fondsenaanbod dat bestaat uit drie profielen met specifieke risico- en opbrengstkenmerken voor verschillende soorten beleggers: defensief, evenwichtig of agressief. De strategie combineert duurzame kernbeleggingen die zorgen voor kapitaalbescherming en rendement met opportunistische satellietbeleggingen om beleggers een brede waaier van rendementskansen in uiteenlopende activaklassen te bieden.
Allianz GI Multi Asset biedt beleggers een flexibele multi-assetoplossing, met een actieve allocatie aan de verschillende activaklassen en risicobeheer zoals bij vermogensbeheer op maat. Het portefeuillebeheerteam combineert verschillende bronnen van alfa die weinig correlatie vertonen door de effecten met de beste vooruitzichten te selecteren en houdt daarbij rekening met duurzaamheidscriteria. De kernportefeuille van het fonds bestaat uit een strategische mix van obligaties in euro en aandelen uit ontwikkelde landen wereldwijd. Om het risico- en opbrengstprofiel van de portefeuille aan te scherpen, worden daar gericht activaklassen aan toegevoegd die interessante kansen bieden.2
Risicobeperking
Een belangrijke eigenschap van de wereldwijde financiële markten is dat ze volatiel zijn. Dat kan beleggers aantrekkelijke kansen bieden. Door met actief beheer dynamisch in te spelen op veranderingen in de markt, streven wij ernaar volatiliteitspieken te temperen en de volatiliteit op middellange tot lange termijn in een nauwere bandbreedte te houden. Onze actieve multi-assetbenadering put uit een brede waaier van activaklassen om meer stabiliteit te bieden én over de nodige flexibiliteit te beschikken om de risico‘s te verminderen en kansen te benutten in volatiele tijden.
Duurzaam en verantwoord beleggen (SRI)3
De strategie is opgezet om beleggers in staat te stellen op een verantwoorde manier te beleggen en een duurzaam en stabiel rendement te genereren. Voor onze kernportefeuille bakenen we het beleggingsuniversum af met behulp van onze SRI-methode. We combineren eigen onderzoek naar ESG-risico‘s4 met fundamentele analyse om de effecten te identificeren die op lange termijn een stabiel en solide risicogewogen rendement bieden en een positieve invloed op het milieu en de maatschappij hebben. Met onze ‚best-in-class‘-benadering sluiten we in elke sector de bedrijven uit die op basis van onze interne SRI-beoordeling het slechtst presteren.5
Drie risico-rendementscombinaties
In uiteenlopende mate beleggen in staatsobligaties uit de eurozone en wereldwijde aandelen
Allianz GI
Multi Asset Defensive
een defensievere strategie
Allianz GI
Multi Asset Balanced
enigszins openere strategie
Allianz GI
Multi Asset Dynamic
enigszins openere strategie
Alle combinaties bieden aanvullende mogelijkheden als alternatieve beleggingen (bijvoorbeeld zoals geïndexeerde obligaties, REIT’s, private equity, enz.), beleggingen in opkomende landen (max. 30%)6 en beleggingen met hoog rendement (max. 20%)6
Bron: Allianz Global Investors, 2023. Er is een jaarlijks bijgewerkte en geoptimaliseerde neutrale mix van activaspreiding in overeenstemming met de verwachte volatiliteit. De hierin beschreven beleggingsfondsen zijn mogelijk niet in alle rechtsgebieden of aan bepaalde categorieën beleggers te koop. De performance van de strategie is niet gegarandeerd: verliezen blijven mogelijk.
3 Redenen om te beleggen
-
De drie fondsen beschikken over een grote vrijheid om in te spelen op beleggingskansen uit het gehele beleggingsuniversum.
-
Onze beleggingsstrategie koppelt systematische en fundamentele componenten aan actief risicobeheer.
-
De strategie steunt op degezamenlijke expertise van onze wereldwijd opererende teams van specialisten met jarenlange kennis van zaken op het gebied van multi-assetproducten, aandelen, obligaties en duurzaamheid.
1Indeling onder artikel 8 van de SFDR (de Europese Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector): het product promoot ecologische en/of sociale kenmerken, maar die staan niet per se centraal in de doelstelling of het beleggingsproces.
2Het rendement van een strategie wordt niet gegarandeerd en verliezen zijn niet uit te sluiten. De blootstelling aan aandelen en obligaties kan worden vergroot met behulp van derivaten, tot een maximale blootstelling van 125%.
3SRI: Sustainable and Responsible Investing – duurzaam en verantwoord beleggen.
4Onze uitsluitingscriteria (onder meer voor wapens, kolen en tabak) vindt u hier in detail: http://www.regulatory.allianzgi.com/ESG/SRI-exclusions
5De SRI best-in-class-benadering is onderdeel van ons op duurzaamheid gerichte aanbod. Deze benadering past onze minimale duurzaamheidsuitsluitingen toe en streeft ernaar duurzame portefeuilles samen te stellen uit een beleggingsuniversum dat is afgebakend op basis van ESG-criteria (ESG = milieu, sociaal en governance).
6Allianz GI Multi Asset Defensive blootstellingslimiet van max. 25% in opkomende markten en max. 15% in hoogrentende beleggingen. Beleggingen in opkomende markten: Beleggingen in verschillende activaklassen, zoals aandelen en obligaties, uit opkomende markten. High Yield Beleggingen: Beleggingen in schuldpapieren die zijn uitgegeven door bedrijven met een lagere rating dan investment-grade obligaties.
De informatie over duurzaamheid die in dit document over het product is opgenomen, werd naar best vermogen opgesteld door Allianz Benelux NV. Hiervoor is Allianz Benelux NV echter afhankelijk van de informatie over de verschillende duurzaamheidsaspecten die door de vermogensbeheerders beschikbaar wordt gesteld. Evenwel, de wetgeving die verplicht om deze informatie ter beschikking te stellen, is pas op 1 januari 2023 in werking getreden. De informatie in dit document is bijgevolg opgesteld op basis van de tot op heden beschikbare informatie en kan verder worden gewijzigd en/of aangevuld volgens de informatie die de vermogensbeheerders de komende jaren zullen verstrekken.
-
Aan beleggingen zijn risico’s verbonden. Beleggingen en de inkomsten daaruit kunnen in waarde stijgen en dalen. Beleggers krijgen mogelijk hun inleg niet volledig terug. Beleggers in vastrentende instrumenten kunnen aan diverse risico’s worden blootgesteld, zoals kredietrisico, renterisico, liquiditeitsrisico en het risico van beperkte flexibiliteit. Wijzigingen in de economische omgeving en de marktomstandigheden kunnen op deze risico’s van invloed zijn en dit kan zijn weerslag hebben op de waarde van de belegging. Gedurende periodes van stijgende nominale rentes dalen vastrentende instrumenten (met inbegrip van posities met betrekking tot vastrentende kortetermijninstrumenten) gewoonlijk in waarde. Daarentegen stijgt de waarde van deze instrumenten gewoonlijk tijdens periodes van dalende rentes. Het liquiditeitsrisico kan ertoe leiden dat uitbetaling of uitstap uit een fonds niet of slechts vertraagd mogelijk is. De volatiliteit (schommelingen) in de waarde van de participaties/aandelen in een fonds kan toenemen, mogelijk zelfs aanzienlijk. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Indien de valuta waarin de historische performance getoond wordt afwijkt van de valuta van het vestigingsland van de belegger, dan dient de belegger zich ervan bewust te zijn dat de getoonde performance als gevolg van valutakoersschommelingen hoger of lager kan uitvallen wanneer deze naar de lokale valuta van de belegger wordt omgerekend. Deze uiting is uitsluitend bedoeld voor informatiedoeleinden en mag in geen geval worden gezien als een aanbeveling of uitnodiging tot het doen van een aanbod, het sluiten van een overeenkomst of het kopen of verkopen van effecten. De beschreven producten of effecten zijn mogelijk niet in alle rechtsgebieden en voor alle categorieën beleggers beschikbaar. Verspreiding is alleen toegestaan conform het toepasselijk recht. Deze brochure mag in het bijzonder niet worden verspreid onder ingezetenen en/of staatsburgers van de Verenigde Staten van Amerika. De hierin beschreven beleggingsmogelijkheden houden geen rekening met de specifieke beleggingsdoelstellingen, de financiële situatie, kennis, ervaring of specifieke behoeften van een bepaald persoon. Er worden geen garanties geboden.
De beheermaatschappij kan beslissen de regelingen voor de verhandeling van zijn instellingen voor collectieve belegging stop te zetten overeenkomstig de toepasselijke regelgeving inzake kennisgeving van opzegging. De hierin gegeven visies en meningen, die zonder kennisgeving kunnen worden gewijzigd, zijn die van de emittenten op het tijdstip van publicatie. De gebruikte gegevens zijn afkomstig van verschillende bronnen; wij gaan ervan uit dat ze correct en betrouwbaar zijn op het tijdstip van publicatie. De voorwaarden van een onderliggend aanbod of contract dat mogelijk opgesteld of gesloten is of zal worden, zijn van toepassing. Voor een gratis exemplaar van het prospectus, de oprichtingsdocumenten, dagelijkse fondskoersen, essentiële beleggersinformatie en de meest recente (half)jaarverslagen kunt u contact opnemen met de beheermaatschappij op het hieronder aangegeven adres of met https://be.allianzgi.com. Wij adviseren u deze documenten zorgvuldig door te lezen voordat u gaat beleggen: alleen deze documenten zijn bindend. Dit is een marketinguiting die is uitgegeven door Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.com, een in Duitsland opgerichte vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, statutair gevestigd aan de Bockenheimer Landstrasse 42-22, D-60323 Frankfurt/Main, Duitsland, die staat ingeschreven bij de lokale rechtbank in Frankfurt/Main onder nummer HRB 9340 en die is goedgekeurd door en onder toezicht staat van het Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). De Samenvatting van de rechten van beleggers is beschikbaar in het Engels, Frans, Duits, Italiaans en Spaans op https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights.
Verveelvoudiging, publicatie, of verspreiding van de inhoud, in welke vorm dan ook, is niet toegestaan.